人生100年時代を幸せに過ごすために、欠かせない要素の一つである「お金」について自分が日々どれだけ使って、どれだけ貯めることができたかを把握することは大事なことです。私は「お金」を増やし将来にそなえるための手段のひとつとして「 資産運用 」を積極的に行っていきたいので、資産の状況を可視化する「 資産の見える化 」は非常に重要です。 今回は私の資産の状況を記録するだけでなく、それを公開することで皆さんの気づきとなったり、読んでくださった方からのフィードバックがもらえる機会となるのではないかと期待して本記事を書いております。ぜひ皆さんとの良い交流ができればと思います。
資産の見える化
資産の内訳
資産運用の第一歩は、自分の資産と収支を把握することであり、そのために重要なことが「資産の見える化」です。 資産を「どれだけ」「どこに」「どのように」所持しているのかと、時間経過に伴う資産の増減を把握することは重要です。 この円グラフは「現金」、「株」といったどのような形で資産を保有しているかを示しております。
また時系列的な資産の推移についても把握します。
私は全体の資産比率のうち、株式に40%と多くの資産を割いております。また「インヴァスト証券」のトライオートETFや「マネースクウェア」のトラリピなどの自動売買系は15~20%で用いております。投資信託は「積立てNISA」やNISA口座以外での購入・積立てと企業型確定拠出年金(DC)にて運用しております。他にもCoin checkにて仮想通貨を運用しております。
全体的に私の運用は「ハイリスク」、つまり大きく収益を出す可能性があれば、その逆に大きく損をする可能性があるポートフォリオです。これは、まだ20代後半ということもあり、投資に回せる金額が多くないために少量の元手を増やそうとしているため、ハイリスク商品と呼ばれている物も活用しております。
私の資産運用全般については、こちらの記事にもまとめております。
1週間の資産の推移
前の週と比べて今週は、合計金額は殆ど変わりませんでした。
ETF・FXは順調に推移しております。
投資信託が上がっているのは、今週は米国株系が値上がりしたことによる影響かなと考えております。
国内株式は買い増しなどしておりませんが、日経平均の上昇に伴ってか前回から引き続き増加でした。
一方、仮想通貨は高値で買ってしまった感じが強いのですが、また値が戻るまで引き続き待ちの状態です。
資産運用として、上の図らで示したように複数の運用先を使用しております。それぞれの運用状況についてもこの一週間でどのように変化したかを確認します。
トライオートETF
ETFとは「Exchange Traded Fund」の略称であり、取引所で取引される投資信託のことを指し、日本語では「上場投資信託」と呼ばれます。 このETFを自動売買する仕組みが「インヴァスト証券」のトライオートETFです。トライオートETFの自動売買は、「確定利益」を コツコツと積み重ねる取引を目指します。 インヴァスト証券の週間の値動きだけでなく直近数ヶ月の動きを把握します。インヴァスト証券では主に米国系のETFを購入しております。
ナスダック100トリプル TQQQ
ナスダック100指数の変動率の3倍の値動きをするレバレッジ型ETFです。ナスダックは、Google･Apple･FaceBook･Amazonなど、米国を代表するハイテク企業を含む、ナスダック１００指数に連動した値動きをするETFです。
TQQQについては7/12付近で直近4ヶ月の最高値を更新し、その後反落したのでこのタイミングで「売り注文」を入れました。下落して90円台に到達することがあればそのタイミングで買い戻しを入れようと考えております。
テクノロジー株 XLK
Apple･Microsoft･Intelなど、世界を代表する米国のテクノロジーセクター企業に分散投資するETFです。
値動きとしては、IT関連銘柄の多いTQQQとほぼ同じ値動きをしているので、TQQQと同様の値動き予想ができます。
最後に
今週はもまだ共有できる内容やグラフが少ないですが徐々に増やしていきたいと思います。
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